Ingin berinvestasi seperti perusahaan besar namun tanpa kerumitan atau biaya besar? Maka dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) mungkin cocok untuk Anda. Anggap saja sebagai keranjang berisi berbagai saham, obligasi, atau bahkan komoditas. Anda membeli satu saham ETF dan langsung mendapatkan eksposur terhadap semua yang ada di keranjang itu.
Mengapa ETF Sempurna untuk Investor Baru
Pasar ETF tumbuh dari USD$ 204 miliar pada tahun 2003 menjadi lebih dari USD$ 9,6 triliun pada tahun 2022 karena semakin banyak orang yang bergabung dalam partai ini. Selain itu, pada akhir tahun 2023, terdapat hampir 10.000 ETF secara global (dibandingkan dengan 729 pada tahun 2006), dengan lebih dari 3000 di antaranya berada di Amerika Serikat. [1] [2] [3]
Apa yang mendorong lonjakan ini? Kemungkinan besar karena ETF menawarkan beberapa keuntungan:
Diversifikasi
ETF menyebarkan investasi Anda ke beberapa perusahaan atau aset. Hal ini mengurangi risiko.
Pilihan Hemat Biaya
Dibandingkan membeli saham satu per satu, ETF biasanya memiliki biaya yang lebih rendah. Hal ini menjadikannya cara yang terjangkau untuk berinvestasi.
Fleksibilitas Perdagangan
Sama seperti saham, ETF diperdagangkan sepanjang hari. Hal ini memungkinkan Anda membeli dan menjualnya dengan mudah kapan pun pasar buka.
Memulai dengan ETF
Sesuai laporan, ETF berada di urutan ketiga dalam daftar terbanyak produk investasi populer untuk rumah tangga AS antara tahun 2020 dan 2022. Jadi, bagaimana Anda bisa bergabung dengan pedagang ini juga dan berpotensi menghasilkan banyak uang? [4]
Buka Akun Pialang
Akun pialang seperti akun online yang aman tempat Anda dapat membeli dan menjual investasi. Karena Anda tidak dapat membeli ETF secara langsung dari bursa saham, akun ini bertindak sebagai perantara, memungkinkan Anda melakukan pemesanan untuk membeli dan menjual ETF.
Pilih Pialang Anda
Untuk memilih yang benar ETF broker, pertimbangkan dua jenis kunci ini:
Broker Layanan Penuh
Pialang tradisional ini menawarkan saran dan bimbingan yang dipersonalisasi dari penasihat keuangan khusus. Namun, seringkali biayanya lebih tinggi dan persyaratan investasi minimum. Bagi pemula dengan jumlah investasi yang lebih kecil, ini mungkin bukan pilihan yang paling praktis.
Broker Daring
Platform yang ramah pengguna ini memungkinkan Anda mengelola investasi Anda secara mandiri. Mereka biasanya memiliki biaya lebih rendah, perdagangan bebas komisi (terutama untuk ETF), dan antarmuka online yang mudah digunakan. Sempurna untuk pemula yang ingin memulai tanpa label harga yang mahal.
Ketahui Tujuan dan Toleransi Risiko Anda
Sebelum terjun langsung ke ETF, luangkan waktu sejenak untuk mempertimbangkan tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda. Kedua faktor ini akan memandu Anda.
Tujuan Investasi
Tanyakan pada diri Anda, “Untuk apa saya menabung?” Jika tujuan jangka pendek (1-3 tahun) seperti menabung untuk uang muka mobil, Anda perlu memprioritaskan keamanan dibandingkan keuntungan yang tinggi. Anda mungkin mempertimbangkan investasi yang kurang berisiko seperti obligasi atau dana pasar uang.
Jika itu adalah tujuan jangka panjang (5+ tahun) seperti tabungan pensiun atau dana kuliah untuk anak-anak Anda, Anda mungkin merasa nyaman dengan lebih banyak risiko untuk potensi keuntungan yang lebih tinggi, seperti ETF saham. Tujuan-tujuan ini memiliki jangka waktu yang lebih lama untuk menghadapi naik turunnya pasar.
Toleransi resiko
Hal ini mengacu pada tingkat kenyamanan Anda dengan potensi kerugian. Berikut rinciannya:
Investor Konservatif
Anda memprioritaskan meminimalkan kerugian dan lebih memilih stabilitas. Anda mungkin fokus pada ETF obligasi atau ETF yang berinvestasi di perusahaan besar dan mapan dengan volatilitas lebih rendah.
Investor Moderat
Anda merasa nyaman dengan beberapa risiko untuk potensi keuntungan yang lebih tinggi. Campuran ETF saham dan obligasi mungkin cocok.
Investor Agresif
Anda merasa nyaman dengan lebih banyak risiko sebagai imbalan atas potensi pertumbuhan yang lebih tinggi. Anda dapat mempertimbangkan ETF saham pertumbuhan atau ETF khusus sektor yang mungkin lebih fluktuatif tetapi menawarkan peluang keuntungan yang signifikan.
Diversifikasi Risiko Anda
Inilah cara ETF membantu diversifikasi:
Satu ETF = Banyak Perusahaan
Satu ETF dapat menampung ratusan saham atau obligasi berbeda. Ini memberi Anda diversifikasi instan di suatu sektor atau seluruh pasar.
Menyebarkan Taruhan Anda
Dengan berinvestasi di berbagai ETF, Anda menghindari menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang dan mengurangi dampak kinerja perusahaan mana pun terhadap portofolio Anda.
Memilih ETF Anda
Berikut rincian berbagai jenis ETF yang perlu dipertimbangkan:
ETF Pasar Luas
Ini melacak indeks pasar saham utama seperti S&P 500 atau seluruh pasar saham AS. Mereka menawarkan diversifikasi instan dan titik awal yang baik bagi pemula yang mencari pertumbuhan jangka panjang.
ETF Khusus Sektor
Ini berfokus pada industri tertentu, seperti teknologi, layanan kesehatan, atau keuangan. Investasi ini menawarkan paparan yang ditargetkan terhadap potensi pertumbuhan sektor tertentu, namun juga mempunyai risiko yang lebih tinggi karena kurangnya diversifikasi.
ETF Obligasi
Mereka berinvestasi pada sekeranjang obligasi, menawarkan eksposur ke pasar obligasi dan berpotensi memberikan pendapatan tetap melalui pembayaran bunga rutin. Mereka umumnya dianggap kurang fluktuatif dibandingkan ETF saham.
ETF komoditas
Ini melacak harga komoditas seperti emas, minyak, atau pertanian. Anda dapat menggunakannya untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi atau menambah diversifikasi, namun harganya dapat berfluktuasi secara signifikan.
Meneliti ETF Tertentu
Dengan banyaknya ETF di luar sana, bagaimana Anda memilih yang tepat? Berikut adalah beberapa faktor utama yang perlu dipertimbangkan ketika meneliti ETF tertentu:
Rasio Biaya
Ini adalah biaya tahunan yang dibebankan oleh ETF untuk menutupi biaya operasionalnya. Rasio pengeluaran yang lebih rendah berarti lebih banyak uang Anda digunakan untuk pertumbuhan.
Saham
Selidiki perusahaan atau obligasi apa yang dimiliki ETF. Ini membantu Anda memahami eksposur dan profil risiko yang mendasari ETF.
Pertunjukan Sejarah
Meskipun kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan, hal ini dapat memberi Anda gambaran tentang volatilitas dan tingkat risiko ETF.
Menempatkan Pesanan Anda
Ada dua jenis pesanan utama saat membeli atau menjual ETF:
Tatanan Pasar
Anda menginstruksikan broker Anda untuk membeli atau menjual saham dengan harga pasar saat ini. Ini adalah pilihan paling sederhana, namun harga yang Anda dapatkan mungkin sedikit berbeda dari harga yang Anda lihat.
Batasi Pesanan
Anda menentukan harga pasti yang ingin Anda bayarkan atau terima untuk suatu saham. Ini memberi Anda kontrol lebih besar atas harga eksekusi, namun tidak ada jaminan order Anda akan dipenuhi jika harga pasar tidak mencapai batas Anda.
Bagi pemula, market order umumnya lebih mudah untuk membeli ETF yang biasanya cukup likuid (sering diperdagangkan). Namun, seiring bertambahnya pengalaman, Anda dapat menjelajahi limit order untuk mendapatkan harga yang lebih baik.
Membangun Portofolio yang Terdiversifikasi
Berikut cara melakukan diversifikasi:
Alokasi aset
Ini mengacu pada campuran kelas aset yang berbeda (saham, obligasi, uang tunai) dalam portofolio Anda. Strategi yang umum dilakukan adalah mengalokasikan lebih banyak dana pada saham untuk potensi pertumbuhan jangka panjang ketika Anda masih muda dan memiliki jangka waktu investasi yang lebih panjang.
Saat Anda mendekati masa pensiun, Anda mungkin secara bertahap beralih ke alokasi yang lebih konservatif dengan lebih banyak obligasi untuk pendapatan dan stabilitas.
Diversifikasi dengan ETF
Dengan menggunakan kombinasi berbagai ETF yang berfokus pada berbagai sektor, kelas aset, atau wilayah geografis, Anda dapat menyebarkan risiko dan menghindari ketergantungan berlebihan pada kinerja satu perusahaan atau industri.
Dalam Penutupan
ETF adalah cara terbaik untuk memulai pengalaman trading Anda, namun seperti semua pilihan trading lainnya, Anda harus siap menghadapi potensi naik turunnya pasar. Jadi, pertimbangkan tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda saat mengambil keputusan investasi. Ada banyak sumber daya yang tersedia untuk membantu Anda dalam perjalanan investasi Anda, jadi jangan ragu untuk melakukan riset dan mengajukan pertanyaan.
Sumber
- “ETF – statistik & fakta”, Sumber: https://www.statista.com/topics/2365/exchange-traded-funds/#topicOverview
- “Masa Depan ETF: Panduan Investor Tingkat Lanjut,” Sumber: https://www.investopedia.com/the-future-of-etfs-4772514
- “Laporan ETF Triwulanan NYSE Arca Q3 2022”, Sumber: https://www.nyse.com/etf/exchange-traded-funds-quarterly-report
- “Dana yang diperdagangkan di bursa adalah salah satu dari 3 produk investasi teratas yang menjadi lebih populer mulai tahun 2020, menurut survei”, Sumber: https://www.cnbc.com/2023/11/13/etfs-are-among-the-top-3-investment-products-that-got-more-popular.html