Selama lebih dari satu dekade, investasi di pasar penyimpanan mandiri telah meningkat pesat. Pada tahun 2023, ini saat yang tepat untuk melihat ke belakang. Spekulasi mengenai ceruk investasi real estat yang unik ini telah berubah sejak tahun 2008 ketika birokrasi dipangkas. Institusi dan investor terakreditasi menjadi layak untuk dijalankan.
Saat ini, demam emas telah berakhir, dan peluang untuk mendapatkan keuntungan besar dalam waktu singkat telah berakhir. Apakah masih layak untuk mempertimbangkan penyimpanan mandiri sebagai area di mana Anda ingin menempatkan modal Anda?
Jawabannya adalah ya, menurut AJ Osborne, Pendiri Cedar Creek Capital. Namun, dia memperingatkan, peraturan permainan telah berubah, dan masa depan akan bergantung pada kinerja, kompetisi, dan survival of the fittest.
Dengan pengalaman dua dekade, Osborne memahami industri ini lebih baik daripada kebanyakan orang. Dia telah menjadi pakar dan influencer investasi penyimpanan mandiri yang disegani dan berkomitmen untuk memberikan saran yang masuk akal dan praktis kepada investor untuk membantu mereka membuat keputusan yang tepat dan mendapatkan ROI terbaik.
Menyimpulkan perkembangan ceruk investasi penyimpanan mandiri, Osborne melihat pasar sebagai masa kanak-kanak yang telah berkembang menjadi dewasa.
Rasa Sakit yang Tumbuh
“Sebelum tahun 2008, penyimpanan mandiri masih bersifat anak-anak. Dari sana, ia masih remaja hingga antara tahun 2018 dan 2020. Namun, tepat di depan mata kita, penyimpanan mandiri telah berubah menjadi dewasa seperti saudara kandungnya: real estat komersial, ritel, dan multi-keluarga,” kata Osborne. “Dan itu mengubah segalanya.”
Sama seperti manusia dewasa, memahami tahap-tahap pendewasaan ceruk tersebut sangat penting untuk mengembangkan wawasan tentang orang dewasa. Namun, sebagian besar investor tidak memahami sejarah pasar penyimpanan mandiri atau ceruk investasi.
Sebelum tahun 2008, investasi penyimpanan mandiri terfragmentasi. Tidak ada manajemen kualitas kelembagaan pihak ketiga yang tersedia. Karena penyimpanan mandiri tidak pernah mengalami siklus keuangan yang signifikan, bank tidak memiliki model untuk menguji risikonya, sehingga mereka ragu untuk memberikan pinjaman.
Sebuah Siklus Kebebasan
Namun pasca tahun 2008, semua hambatan tersebut telah dirobohkan. Dari sana, penyimpanan mandiri melewati siklus kredit; bank mempunyai model untuk dianalisis, dan kinerjanya melampaui semua pesaingnya. Manajemen institusional pihak ketiga memasuki dunia ini dengan ruang ekstra dengan cara yang belum pernah ada sebelumnya. Setelah melihat kinerja tersebut, minat investor berada pada titik tertinggi sepanjang masa, dan mereka bergegas masuk ke pasar. Bank-bank, yang terpukul oleh kegagalan real estat, memandang rendahnya tingkat gagal bayar penyimpanan mandiri dan menjadi bersemangat untuk berinvestasi. Ekuitas swasta, yang ingin memasukkan modal ke dalam real estat, melihat penyimpanan mandiri sebagai tempat yang logis untuk menempatkannya setelah kuburan pasar real estat pada tahun 2008. Perusahaan publik diluncurkan untuk berinvestasi di pasar yang baru saja dibebaskan.
“Hal ini membuka pintu air modal,” jelas Osborne. “Investasi penyimpanan mandiri memiliki kinerja terbaik pada tahun 2008, dan semua orang berpikir, 'Wow, lihat ini! Bagaimana cara saya terlibat?'”
Ketika pasar investasi berkembang, pasar ini menjadi lebih terstandarisasi dan lebih canggih. Perusahaan-perusahaan teknologi menciptakan alat-alat yang membuat investasi menjadi lebih mudah, dan perusahaan-perusahaan ekuitas swasta mulai mengantre untuk ikut ambil bagian. Setelah tahun 2008, pembangunan terhenti. Ketika perumahan semakin banyak dan orang-orang yang belum pindah atau kehilangan rumah mulai pindah, jumlah tempat penyimpanan pribadi meledak. Segera setelah itu, pendapatan melonjak karena operator penyimpanan mandiri dapat terus menaikkan tarif hingga dua digit. Investor di bidang penyimpanan siap menghadapi gelombang keuntungan yang besar.
“Permintaan penyimpanan mandiri meroket. Terjadi ledakan permintaan unit oleh pelanggan, dan tingkat hunian terus meningkat,” kata pendiri Cedar Creek Capital. “Modal institusional mulai mengalir masuk, dan kinerja meningkat. Permintaan menjadi begitu besar sehingga terjadi ledakan pengembangan mulai tahun 2015 hingga saat ini yang melampaui siklus pengembangan lainnya dalam sejarah penyimpanan mandiri hingga 3-4x setiap tahunnya.”
Setelah tahun 2018 dan krisis Covid yang akan datang, permintaan dan keinginan untuk mendapatkan keuntungan ini memicu apa yang disebut AJ sebagai 'gelembung penyimpanan mandiri', yang terus berlanjut hingga pandemi COVID-19, dengan puncak konsolidasi, investasi modal, dan nilai. penciptaan.
Menuju masa depan
Kini, permintaan dari investor melebihi permintaan pelanggan akan unit, harga telah mencapai puncaknya, persaingan meningkat, dan banyak pasar mengalami kelebihan pasokan, yang berarti kinerja mulai melambat untuk pertama kalinya sejak tahun 2008. Hal ini berarti peluang untuk mendapatkan keuntungan dengan cepat kecil kemungkinannya untuk aset yang berkinerja buruk.
“Kita sedang memasuki siklus di mana lokasi dan kualitas operator akan menjadi hal yang sangat penting,” kata Osborne. “Pasar akan membuat Anda menciptakan nilai, dan Anda harus mampu bersaing.”
Ini adalah fase masa dewasa dalam penyimpanan diri. Pasar akan memberikan return yang besar ketika melakukan sesuatu. Yang kalah dan menang akan dinilai berdasarkan kualitas dan persaingan.
Mencapai Kedewasaan
“Selama lima tahun ke depan, guild akan dibentuk, ”prediksi Osborne. “Dan kita akan melihat beberapa orang mendapatkan keuntungan besar atas modal mereka. Namun akan ada juga orang-orang yang tidak begitu sukses ketika pasar untuk investasi penyimpanan mandiri sudah matang.”
Kematangan pasar bukanlah pertanda baik bagi mereka yang tidak melakukan pekerjaan rumahnya, dan mereka yang beruntung selama booming investasi kemungkinan besar akan tersingkir. Namun, bagi investor jangka panjang, penurunan ROI juga berarti stabilitas yang lebih besar, prediktabilitas, ketenangan pikiran, dan pendapatan pasif yang lebih besar.
“Bukan sembarang orang yang akan menjadi pemain besar. Kinerja akan penting dan menentukan keberhasilan yang berkelanjutan. Anda tidak bisa hanya memiliki properti dan menghasilkan uang; ia harus bekerja dengan baik dalam kondisi tingkat hunian yang lebih rendah dan kenaikan tarif yang lebih sedikit, dan kinerja tersebut akan diperoleh melalui operasi. Inilah inti dari fase barukata Osborne.
Dengan wawasan baru tentang pasar yang terus berkembang dari Osborne, Anda dapat membuat keputusan yang lebih berpengetahuan tentang cara terbaik untuk terlibat dengan ruang investasi penyimpanan mandiri yang menarik.
Tentang AJ Osborne
AJ Osborne, CEO Cedar Creek Capital, adalah pakar dan pemberi suara terkemuka dalam industri penyimpanan mandiri dengan buku terlaris No. 1 dan podcast penyimpanan mandiri dengan peringkat teratas dan didengarkan. Dia telah ditampilkan di podcast real estate terkemuka dan merupakan sumber informasi untuk saran investasi penyimpanan mandiri di seluruh platform media sosial, termasuk YouTube. Investor terakreditasi dapat menemukan informasi lebih lanjut di sini: https://www.cedarcreekwealth.com/